Logiciels de comptabilité analytique pour le secteur des services financiers

En tant qu'industrie spécialisée dans la gestion des risques et du crédit, le secteur des services financiers est soumis à des exigences extrêmement strictes en matière de conformité, de sécurité des données et d'efficacité des processus. Des services de guichet des banques à la recherche et au trading d'investissements pour les sociétés de bourse, en passant par la gestion des polices d'assurance et le contrôle de projets des sociétés d'investissement, la synergie, l'efficacité et le niveau de conformité de chaque maillon déterminent directement la compétitivité d'une entreprise. Gallop World IT possède une expertise pointue dans la transformation numérique du secteur financier et se spécialise dans le développement sur mesure de logiciels OA pour les services financiers. Grâce à une connaissance approfondie des réglementations financières et des logiques métiers, nous avons créé des solutions adaptées à tous les scénarios. Nous fournissons non seulement des logiciels OA aux sociétés de bourse et développons des logiciels OA pour les compagnies d'assurance, mais nous implémentons également avec précision des systèmes OA pour les banques et les sociétés d'investissement. Par l'intégration centralisée du système OA de l'entreprise de services financiers, nous répondons pleinement à ses besoins numériques.

Le logiciel OA de Gallop World IT pour le secteur des services financiers repose sur la conformité et la sécurité. Conçu pour répondre aux besoins de recherche et de négociation des sociétés de valeurs mobilières, le logiciel OA dédié intègre des fonctions de gestion des rapports de recherche et d'approbation des processus de négociation, garantissant ainsi un transfert d'informations conforme et contrôlable. Tenant compte des spécificités des contrats d'assurance, le logiciel OA pour compagnies d'assurance prend en charge la gestion complète du cycle de vie des polices et optimise le processus de gestion des sinistres, améliorant ainsi l'efficacité du service. Répondant aux exigences de coordination des agences bancaires, le système OA bancaire assure une intégration fluide entre les services de guichet et la gestion administrative. Aligné sur les besoins de contrôle des risques des sociétés d'investissement, le système OA pour sociétés d'investissement inclut des modules de vérification préalable des projets et d'alertes de risques. Grâce à la planification unifiée du système OA pour entreprises de services financiers, les silos d'information entre les différents métiers sont éliminés, aidant ainsi les entreprises financières à résoudre des problèmes tels que les risques de non-conformité élevés, la fragmentation des transferts de processus et la faiblesse de la sécurité des données.

Foire aux questions

Q : Nous sommes une société de courtage régionale comptant 12 agences commerciales, spécialisée dans le courtage et le conseil en investissement. Nous rencontrons les difficultés suivantes : les conseillers en investissement conservent les dossiers clients via WeChat personnel, ce qui entraîne des risques de fuite d’informations et rend la passation de pouvoir impossible après un départ ; le suivi des commissions de chaque agence commerciale est effectué dans un fichier Excel, nécessitant une semaine de vérification par le siège et source d’erreurs ; le processus d’approbation des rapports d’analyse financière repose sur une diffusion hors ligne, avec un délai de 5 jours entre la rédaction et la publication, ce qui nous fait rater des opportunités de marché. Comment pouvons-nous résoudre ces problèmes ?

A: Ciblant les difficultés de conformité et de collaboration de votre société de valeurs mobilières, la solution personnalisée de Gallop World IT répond précisément à ces problématiques. Nous déploierons d'abord pour vous un logiciel de comptabilité en ligne (OA) dédié aux sociétés de valeurs mobilières, intégrant un module de gestion du service client. Les conseillers en investissement utilisent les canaux de communication conformes intégrés au système pour consigner les détails des services. Les informations client sont chiffrées et stockées. En cas de démission d'un employé, les comptes sont automatiquement gelés et les ressources client sont transférées sans interruption à un nouveau conseiller, évitant ainsi toute fuite d'informations à la source. Ensuite, le logiciel OA synchronise automatiquement les données transactionnelles de tous les services commerciaux. Les relevés de commissions sont générés en temps réel et consolidés dans le système central du système OA de l'entreprise de services financiers, permettant le filtrage et la vérification par service et par conseiller. Le délai de vérification par le siège social est réduit à une journée et le système contrôle automatiquement la conformité des taux de commission afin de prévenir toute infraction. Enfin, le système optimise le processus d'approbation des rapports de recherche en investissement. Après leur rédaction, les rapports sont diffusés en ligne via des nœuds tels que "Rechercheur - Chef de département - Service Conformité - Publication,", avec annotation en temps réel des retours à chaque étape, réduisant ainsi le délai de traitement à une journée. Combiné aux interfaces de données de marché du système OA de la société d'investissement, ce système permet à l'équipe de recherche d'obtenir rapidement les informations nécessaires et de programmer avec précision la publication des rapports, améliorant ainsi considérablement la conformité et l'efficacité opérationnelle.

Q : Nous sommes une compagnie d'assurance de taille moyenne spécialisée dans l'assurance automobile et l'assurance des biens commerciaux. Nos problèmes sont les suivants : les rapports d'inspection sur site des experts en assurance automobile sont au format papier et doivent être saisis manuellement dans le système à leur retour au bureau, ce qui allonge le délai de traitement des sinistres jusqu'à 7 jours ; les informations relatives aux polices et les données de souscription pour l'assurance des biens commerciaux sont stockées séparément, ce qui empêche de calculer rapidement la marge bénéficiaire pour une police donnée ; les demandes de remboursement de frais des agences sont soumises hors ligne, et la procédure d'audit complexe entraîne souvent le rejet de factures non conformes. Comment résoudre ces problèmes ?

A: Les principaux points faibles de votre compagnie d'assurance résident dans l'efficacité du traitement des sinistres, la synergie des données et la maîtrise des dépenses. La solution OA de Gallop World IT peut y remédier efficacement. Tout d'abord, nous personnalisons le logiciel OA pour votre compagnie d'assurance, en développant un module d'enquête mobile. Les experts utilisent l'application mobile OA pour télécharger les photos d'inspection et remplir les rapports sur place. Les données sont automatiquement synchronisées avec le système de gestion des sinistres, éliminant ainsi la ressaisie manuelle et réduisant le cycle de traitement des sinistres automobiles à 3 jours. Le système relie les rapports d'enquête aux informations des polices, vérifiant automatiquement l'authenticité des incidents afin de réduire les risques de fraude. Ensuite, le logiciel OA intègre les informations des polices et les données de souscription. Lors de la saisie d'une police d'assurance de biens commerciaux, il relie automatiquement les données telles que les primes, les commissions et les indemnisations prévues, calculant le profit de souscription en temps réel et générant des rapports d'analyse de la rentabilité des polices, filtrables par type d'assurance et agence. De plus, le système utilise le système OA d'entreprise des services financiers pour créer un module de remboursement des frais en ligne. Lors du téléchargement des factures de remboursement par les employés, le système vérifie automatiquement leur authenticité et leur conformité, et signale immédiatement les factures non conformes en précisant les motifs. Le processus d'audit se déroule en ligne via le gestionnaire de département Finance - Conformité ("). Ce système prend en charge l'archivage électronique des factures et réduit le cycle d'audit des remboursements de 5 à 2 jours. Grâce à l'interface de paiement du système Bank OA, les virements sont automatiquement déclenchés dès leur approbation, ce qui améliore l'efficacité du règlement.

Q : Nous sommes une société d'investissement en capital-investissement spécialisée dans les prises de participation et l'incubation de projets. Nous rencontrons les difficultés suivantes : les documents de due diligence relatifs à 15 projets actifs sont stockés sur des clés USB, ce qui les rend vulnérables aux pertes et à la confusion des versions lors des collaborations ; les données de gestion post-investissement sont mises à jour manuellement, ce qui empêche un suivi en temps réel de la rentabilité des projets ; les comptes rendus des réunions des comités de décision d'investissement sont manuscrits, ce qui complique le suivi des actions entreprises suite aux décisions prises. Comment pouvons-nous remédier à cette situation ?

A: Nous recommandons l'adoption du système OA pour sociétés d'investissement de Gallop World IT, axé sur les besoins essentiels de gestion documentaire, de suivi post-investissement et de traçabilité des décisions. Premièrement, le système met en place un centre de gestion documentaire de projet. Tous les documents de due diligence sont stockés de manière cryptée et classés par projet, avec contrôle de version et permissions hiérarchiques (par exemple, consultation seule pour le personnel, modification pour les directeurs d'investissement). Les modifications sont synchronisées en temps réel lors de la collaboration, remplaçant ainsi les clés USB et évitant les pertes et les confusions de versions. Les documents téléchargés sont automatiquement indexés, permettant une recherche rapide par mots-clés pour une efficacité de récupération accrue. Deuxièmement, le module de gestion post-investissement du système OA pour sociétés d'investissement s'interface avec les systèmes financiers des sociétés du portefeuille, collectant automatiquement des données telles que le chiffre d'affaires et les bénéfices, mettant à jour la rentabilité des projets en temps réel et générant un tableau de bord de données post-investissement. Des alertes sont automatiquement envoyées aux gestionnaires d'investissement lorsque les données s'écartent des prévisions. Combiné à la fonction d'analyse de données du système OA de l'entreprise de services financiers, il génère des graphiques de tendance du retour sur investissement des projets, fournissant ainsi des données pour étayer les décisions ultérieures. De plus, le système intègre un module de gestion des réunions de décision. Les comptes rendus de réunion sont rédigés en ligne et synchronisés avec les participants. Les points à résoudre sont automatiquement décomposés en tâches concrètes, attribuées aux responsables avec des échéances. Les responsables mettent à jour l'avancement en temps réel, permettant aux directeurs des investissements de suivre l'état d'avancement via le système et d'assurer une traçabilité complète des résolutions. Les documents de réunion sont liés aux dossiers de projet. Combiné au module d'information de marché du logiciel OA de la société de valeurs mobilières, il offre un soutien complet aux décisions d'investissement.caméliorer considérablement le niveau de raffinement de la gestion des investissements.