Développement de logiciels CRM pour le secteur financier

Dans un contexte de concurrence accrue et de réglementations de plus en plus strictes dans le secteur financier, les coûts d'acquisition client élevés, les profils clients imprécis et la lenteur du service client constituent des freins majeurs au développement des institutions financières. Du secteur bancaire de détail à la gestion de patrimoine des sociétés de bourse, en passant par les services d'assurance, des opérations optimisées et centrées sur le client sont devenues essentielles pour sortir de l'impasse. Gallop World IT possède une expertise pointue en transformation numérique du secteur financier et se spécialise dans le développement de logiciels CRM pour ce secteur. Grâce à une connaissance approfondie des réglementations financières et des logiques métiers, nous avons créé des solutions adaptées à tous les scénarios. Nous proposons non seulement des logiciels CRM professionnels pour le secteur financier et bancaire, mais nous répondons également aux besoins spécifiques grâce à nos services de personnalisation. En nous appuyant sur nos logiciels d'analyse et nos solutions CRM dédiées au secteur financier, nous exploitons pleinement la valeur des données clients.

Le développement de logiciels CRM de Gallop World IT pour le secteur financier repose sur la conformité et l'exploitation des données. Répondant aux besoins de gestion de la relation client des institutions financières, le logiciel CRM dédié au secteur financier intègre des modules de segmentation client, d'analyse des besoins et de suivi, garantissant ainsi un service de qualité. Le logiciel CRM bancaire, quant à lui, se concentre sur les scénarios commerciaux de détail, permettant la promotion ciblée de produits tels que l'épargne, les prêts et la gestion de patrimoine. Tirant parti des capacités de traitement du Big Data du logiciel d'analyse CRM pour le secteur financier, il analyse en profondeur les préférences de risque et les besoins en actifs des clients, fournissant ainsi des données probantes pour la prise de décisions commerciales. Grâce à ses services de personnalisation, le CRM bancaire s'adapte aux spécificités des banques de toutes tailles, optimisant ainsi la conformité et l'efficacité lorsqu'il est combiné à des solutions CRM pour le secteur financier. À ce jour, nous avons accompagné plus de 200 clients du secteur financier, parmi lesquels des banques commerciales, des sociétés de bourse et des compagnies d'assurance, en les aidant à augmenter de 35 % leurs taux de conversion de nouveaux clients, de 40 % leurs actifs clients et de 50 % l'efficacité de leur contrôle des risques.

Foire aux questions

Q : Nous sommes une banque commerciale régionale comptant 32 agences. Nous rencontrons les difficultés suivantes : les informations clients sont dispersées dans différents systèmes, ce qui empêche d’établir un profil client complet et nuit à la précision des recommandations de produits de gestion de patrimoine ; les chargés de clientèle enregistrent manuellement les suivis clients, empêchant ainsi le siège de contrôler la qualité et l’avancement du service ; les données des clients fortunés sont cloisonnées entre les agences, ce qui empêche une allocation centralisée des ressources pour le service. Comment pouvons-nous résoudre ces problèmes ?

A: Ciblant les difficultés de gestion de la relation client de votre banque régionale, la solution personnalisée de Gallop World IT y répond précisément. Nous déploierons d'abord un logiciel CRM bancaire. Grâce à des solutions CRM adaptées au secteur financier, les données de systèmes tels que l'épargne, les prêts et la gestion de patrimoine sont intégrées, et les informations client de base, l'état des actifs et l'historique des transactions sont automatiquement consolidés pour former un profil client complet à 360°, jetant ainsi les bases d'un service sur mesure. Ensuite, le module de poste de travail des gestionnaires de relation client, issu de la personnalisation du CRM bancaire, remplace la saisie manuelle. Les gestionnaires enregistrent en temps réel les détails du suivi, les retours d'information et les plans de service. Le siège social supervise la progression et la qualité du service via le système CRM, et programme des rappels pour s'assurer qu'aucun client fortuné n'est négligé. De plus, le logiciel d'analyse CRM identifie automatiquement les clients fortunés dans toutes les agences, en les catégorisant selon la taille de leurs actifs et leur profil de risque. Le siège social peut ainsi allouer les ressources des conseillers financiers à des services exclusifs, proposer des produits de gestion de patrimoine adaptés aux profils clients, améliorer la précision des recommandations de 60 % et optimiser la fidélisation et la satisfaction client.

Q : Nous sommes une société de courtage en ligne spécialisée dans l'ouverture de comptes titres et la distribution de fonds. Nous rencontrons les difficultés suivantes : un volume important de demandes de renseignements en ligne de qualité variable ; le filtrage manuel est chronophage et risque de faire passer à côté de bons clients ; les habitudes de trading et les préférences de risque des clients sont évaluées subjectivement par nos conseillers, ce qui entraîne des plaintes concernant l'inadéquation des profils de risque lors de la recommandation de fonds ; les alertes de désabonnement sont tardives et souvent détectées seulement après la fermeture du compte. Comment résoudre ce problème ?

A: Les principaux points faibles de votre société de courtage en ligne résident dans la qualification des prospects, la précision du service et l'alerte précoce de désabonnement. La solution CRM de Gallop World IT peut y remédier efficacement. Premièrement, nous développerons pour vous un logiciel CRM dédié au secteur financier, intégré à un logiciel d'analyse CRM spécifique. Ce logiciel utilise des algorithmes de big data pour analyser automatiquement le comportement de navigation et le contenu des consultations des prospects en ligne, les classant selon leur niveau d'intérêt et leur potentiel d'investissement, et priorisant les prospects les plus qualifiés pour les conseillers en investissement, améliorant ainsi l'efficacité du filtrage de 80 %. Deuxièmement, les solutions CRM pour le secteur financier collectent automatiquement les données de trading des clients, analysant la fréquence, la structure du portefeuille et les profits/pertes afin de générer des rapports quantifiés sur les préférences de risque. Les conseillers recommandent des fonds en fonction de ces rapports, évitant ainsi les inadéquations de risque. Le système prend en charge les pistes d'audit pour les recommandations de fonds, répondant ainsi aux exigences réglementaires. De plus, le module d'alerte de désabonnement issu de la personnalisation du CRM bancaire peut être étendu au contexte des valeurs mobilières. La configuration d'indicateurs tels que « Aucune transaction pendant 30 jours consécutifs » ou « Retraits importants » déclenche des alertes automatiques aux conseillers, leur permettant ainsi d'intervenir rapidement pour fidéliser leurs clients. Associée à la fonction de service client du logiciel CRM du secteur financier, cette fonctionnalité envoie des messages personnalisés à l'occasion de l'anniversaire ou de l'anniversaire d'investissement d'un client, renforçant ainsi sa fidélité et réduisant le taux d'attrition de 45 %.

Q : Nous sommes une société de crédit à la consommation spécialisée dans les prêts personnels. Nous rencontrons les difficultés suivantes : l’examen manuel des dossiers clients est inefficace et les erreurs de vérification entraînent des impayés ; les données de remboursement provenant de différents canaux sont dispersées, ce qui empêche un suivi en temps réel de l’évolution de la capacité de remboursement ; les performances des gestionnaires sont compilées dans Excel, ce qui est chronophage, source d’erreurs et de litiges. Comment pouvons-nous remédier à ces problèmes ?

A: Nous recommandons l'adoption des solutions CRM pour le secteur financier de Gallop World IT, axées sur les besoins essentiels suivants : efficacité du contrôle des risques, suivi des remboursements et comptabilité de la performance. Premièrement, grâce à nos services de personnalisation CRM bancaire, nous intégrerons un module de contrôle des risques au logiciel CRM du secteur financier, connecté aux systèmes de reporting de crédit et aux plateformes de vérification de données massives. Après soumission, les données de la demande sont automatiquement vérifiées, générant des rapports d'évaluation des risques, ce qui améliore l'efficacité de l'examen de 70 % et réduit les taux de créances irrécouvrables de 30 %. Deuxièmement, le logiciel d'analyse CRM du secteur financier agrège en temps réel les données de remboursement provenant de tous les canaux, surveillant les paiements mensuels et les retards de paiement. En cas d'anomalies, telles que des paiements réduits consécutifs, le système alerte automatiquement les spécialistes des risques pour une intervention rapide. De plus, il compile automatiquement les données de performance des gestionnaires, générant des rapports mis à jour en temps réel qui remplacent Excel, avec une précision de 100 %. Les gestionnaires peuvent consulter des performances détaillées via une application mobile, évitant ainsi les litiges de calcul. Combiné au module de gestion des primes du logiciel CRM bancaire, il calcule et affiche automatiquement les commissions, stimulant ainsi la motivation des gestionnaires et améliorant globalement le contrôle des risques et l'efficacité opérationnelle de l'activité de financement à la consommation.